Авторизация
 

Операция "Идентификация": юрист рассказала, почему банки начали блокировать платежные карты украинцев

Операция "Идентификация": юрист рассказала, почему банки начали блокировать платежные карты украинцевБольшинству украинцев не стоит переживать о том, что коммерческие банки начали блокировать платежные карты, ведь это делается лишь в тех случаях, когда человек был замечен на получении "странных доходов".
Об этом в прямом эфире "Обозревателя" заявила старший юрист компании "Юримекс" Татьяна Причепа.
По ее словам, действующий в Украине закон "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" требует от банков идентификации клиентов, что помогает бороться с нелегальными операциями и отмыванием средств.

"Требование об идентификации и верификации клиентов существует с июля 2015 года. После постановления Нацбанка у всех банков был срок на идентификацию клиентов до конца прошлого года", — отметила юрист.
Как сказала Причепа, из-за участившегося мошенничества с банковскими картами, сейчас банки тщательнее будут проверять клиентов, не исключено, что начнут чаще блокировать им платежные карты.

"Это не та ситуация, когда у человека есть легальные доходы. Но если банк заметил, что клиент получил или снял слишком большую суму с банковской карты, и у него остались вопросы к этой операции, то он должен обратится к своему клиенту для уточнения информации. Когда уже банк не имеет возможности связаться с клиентом и видит, что тот явно уклоняется, то может заблокировать карту. Но это не делается автоматически", — отметила юрист.
Как подчеркнула Татьяна Причепа, блокирование платежных карт делается по собственной инициативе банков, чтобы упростить себе задачу идентификации клиентов.
"Нацбанк никого не обязывает блокировать карты, они обязывают идентифицировать своих клиентов. А банки уже по собственной инициативе, чтобы обязать своих клиентов явиться для идентификации или предоставить документы, блокируют им карты. В этом случае существует гарантия, что человек явится в отделение банка для прохождения принудительной идентификации", — подытожила юрист.

Как сообщал "Обозреватель", Национальный банк Украины в 2016 году намерен ужесточить требования к капитализации платежных систем, к раскрытию их конечных собственников и участников.



Источник: Finance

Если вы обнаружили ошибку на этой странице, выделите ее и нажмите Ctrl+Enter.

Теги: клиентов, карты, идентификации, блокировать, юрист, банки, делается, человек, банков, Причепа, доходов, когда, платежные, переживать, платежных, Большинству, Татьяна, своих, инициативе, чтобы


Оставить комментарий
  • Новости
  • Популярное

Кальяны в Одессе

  • 18:45
    14.08.2020
  • 72
  • 0
Календарь
«    Август 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
31